7月证监会新增5家基金投顾业务试点机构（含2家独立基金销售平台、2家银行理财子公司及1家券商），试点机构总数增至68家。第三方平台（如蚂蚁财富、天天基金）加速推进“买方投顾”模式，推出“目标止盈+动态再平衡”服务（如设定3年期限、年化收益8%目标后自动调仓），并联合头部基金公司定制“养老目标投顾组合”“教育金储备计划”等场景化解决方案。数据显示，7月试点机构投顾管理规模突破8000亿元，环比增长12%，用户复购率较传统代销模式高25个百分点。投顾业务的扩张是基金行业从“卖方销售”向“买方服务”转型的关键一步。第三方平台的优势在于用户基数大、数字化能力强，通过“科技+专业”结合（如AI风险评估、持仓行为分析）降低投顾服务门槛，帮助投资者解决“选基难、择时难、持有难”问题。随着试点范围扩大，未来竞争将聚焦于投研能力（如何构建适配不同客群的组合）、服务体验（如何提升客户信任与粘性）及合规风控（如何避免利益冲突），真正实现“让专业的人帮投资者做专业的事”。